Ključna razlika – We althfront naspram Betterment
S obzirom da se broj prilika za ulaganje povećava iz dana u dan, često je teško odabrati najprikladniju opciju za neovisne ulagače. Robo-savjetnici su relativno novi razvoj koji zamjenjuje savjetnike za ljudska ulaganja. Robo-savjetnici također su isplativi jer obično koštaju samo oko jedne trećine troškova savjetnika za ljudska ulaganja. We althfront i Betterment dvije su relativno moderne online platforme koje su brzo stekle popularnost. Ključna razlika između We althfronta i Bettermenta su mogućnosti koje nudi svaka platforma; We althfront ne nudi uštedu na temelju cilja, dok Betterment nudi uštedu na temelju cilja. Nasuprot tome, Betterment ne nudi izravno indeksiranje dok We althfront nudi izravno indeksiranje stanja računa koja prelaze 100 000 USD.
Što je We althfront?
We althfront je tvrtka za online investicijske usluge smještena u Redwood Cityju u Kaliforniji, koju su osnovali Andy Rachleff i Dan Carroll 2008. Od 26. siječnja 2017. We althfront je imao više od 5 milijardi dolara vrijedne imovine pod upravljanjem. We althfront je pionir u robo-ulaganju i pruža prikladnu platformu i za pripravnike i za etablirane ulagače pružajući dobro uravnotežen portfelj prilagođen individualnim ciljevima. Ova investicijska platforma nudi širok raspon vrsta investicijskih računa kao što su zaklade, pojedinačni i zajednički nemirovinski računi, tradicionalni IRA, Roth IRA i Rollover IRA.
We althfront naplaćuje naknadu za upravljanje od 0,25% od klijenata; međutim, za stanja računa ispod 15 000 USD, naknade za upravljanje nisu primjenjive. Naknada za savjetovanje varira ovisno o stanju računa. Ako je saldo između 500 USD i 10 000 USD, We althfront se odriče naknade za savjetovanje. Za stanje računa veće od 10 000 USD naplaćuje se mjesečna naknada od 0,25%. Brojne klase imovine također su dostupne s portfeljima We althfronta kao što su američke dionice, strane dionice, tržišta u razvoju, dionice s dividendama, nekretnine i prirodni resursi. We althfront također nudi rebalans portfelja i sakupljanje poreznih gubitaka.
Rebalans portfelja
Ovo se radi kako bi se smanjio rizik kroz učinkovitu diversifikaciju raspodjele sredstava. Sredstva ulagača trebala bi biti raspoređena na određeni broj sredstava, a ne na nekoliko. To će izolirati mogućnost da negativni tržišni uvjeti izbrišu ukupne povrate.
Prikupljanje poreznih gubitaka
Prikupljanje poreznih gubitaka praksa je prodaje vrijednosnih papira koji donose gubitke kako bi se nadoknadili porezi. Prodani vrijednosni papir zamjenjuje se sličnim, održavajući optimalnu raspodjelu imovine i očekivane povrate.
Za stanja računa iznad 100 000 USD, We althfront nudi izravno indeksiranje, što je usluga koja koristi pojedinačne vrijednosne papire za izdvajanje prilika za prikupljanje poreznih gubitaka. Tvrtka je također bila prva koja je investitorima ponudila mogućnost izravnog indeksiranja.
Što je boljitak?
Betterment je također online investicijska tvrtka koja se nalazi u New Yorku i ima imovinu pod upravljanjem od 9 milijardi dolara. Betterment je registriran pri Komisiji za vrijednosne papire i burzu i član je Regulatornog tijela financijske industrije. Tvrtku je osnovao John Stein 2008. Robo-savjetnička platforma, Betterment nudi štednju temeljenu na ciljevima – metodologiju ulaganja gdje se učinak mjeri uspjehom ulaganja u ispunjavanju osobnih ciljeva i životnih ciljeva ulagača.
Naknade za upravljanje koje naplaćuje Betterment kreću se od 0,25%-0,50%; međutim, za stanje na računu veće od $2, 000, 000 naknada za upravljanje se odriče. Kao rezultat toga, Betterment je privlačna opcija za pojedince visoke neto vrijednosti. Slično We althfrontu, Betterment također nudi brojne mogućnosti ulaganja kao što su tradicionalni i Roth IRA-ovi, dionički fondovi kojima se trguje na burzi (ETF) s pasivnim praćenjem indeksa. Betterment također nudi rebalans portfelja i sakupljanje poreznih gubitaka.
Koje su sličnosti između We althfronta i Bettermenta?
- I We althfront i Betterment platforme su za robo-savjetnike koje nude investicijske savjete.
- I We althfront i Betterment nude rebalans portfelja i gubitak poreza.
Koja je razlika između We althfronta i Bettermenta?
We althfront vs Betterment |
|
| We althfront je online investicijski servis koji je pionir u robo-ulaganju koji ulagačima pruža širok raspon mogućnosti ulaganja. | Betterment je također slična internetska investicijska platforma koja nudi uštedu na temelju cilja. |
| Naknade za upravljanje | |
| We althfront naplaćuje naknade za upravljanje između 0% – 0,25%. | Betterment naplaćuje naknade za upravljanje između 0,25% – 0,50%. |
| Usmjeravanje indeksiranja | |
| Za We althfront, dostupno je izravno indeksiranje za stanja računa koja prelaze 100 000 USD. | Betterment ne nudi izravno indeksiranje. |
| Štednja temeljena na cilju | |
| We althfront ne nudi štednju na temelju cilja. | Investicijska strategija Bettermenta oblikovana je tako da uključuje štednju temeljenu na ciljevima. |
Sažetak – We althfront vs Betterment
Razlika između We althfronta i Bettermenta ovisi o nizu čimbenika kao što su struktura naknade, dostupnost štednje temeljene na ciljevima i izravno indeksiranje. Unatoč tome, obje su tvrtke dobar izbor za robo-savjetnika koji nudi vremenski i isplative investicijske izbore. Koja je online platforma prikladna za pojedinog investitora ovisi o ciljevima ulaganja i veličini stanja na računu. Za ulagače visoke neto vrijednosti, Betterment je privlačniji dok je We althfront prikladniji za prosječne ulagače.
Preuzmi PDF verziju We althfront vs Betterment
Možete preuzeti PDF verziju ovog članka i koristiti ga za izvanmrežne svrhe prema bilješkama o citatima. Ovdje preuzmite PDF verziju Razlika između We althfronta i Bettermenta.
