Upravljanje investicijama nasuprot upravljanju bogatstvom
Ključna razlika između upravljanja ulaganjima i upravljanja bogatstvom je u tome što je upravljanje ulaganjima generički izraz za profesionalno upravljanje imovinom, posebno za vrijednosne papire uključujući dionice i obveznice, dok je upravljanje bogatstvom široko područje koje uključuje upravljanje ulaganjima kao dio to. Upravljanje ulaganjima u osnovi se bavi kupnjom i prodajom vrijednosnih papira na način koji ulagačima donosi optimalnu korist. Nasuprot tome, upravljanje imovinom je vrsta profesionalne usluge koja donosi kombinaciju usluga kao što su investicijski savjeti, financijske i porezne usluge, pravne usluge i usluge planiranja imovine za organizacijski ili osobni napredak. Postoje značajne razlike između upravljanja ulaganjima i upravljanja bogatstvom, ali ključna je razlika u razini financijskih usluga koje pruža svaka shema.
Što je upravljanje ulaganjima?
Ljudi ulažu u različite alate s namjerom ispunjavanja različitih ciljeva ulaganja kao što su stjecanje dobiti i koristi. Upravljanje ulaganjima je profesionalna usluga koja uključuje pružanje savjeta za kupnju i prodaju vrijednosnih papira kao što su obveznice, dionice, nekretnine itd. za pojedinačne i institucionalne investitore kao što su mirovinski fondovi, osiguravajuća društva, korporacije itd. Usluge koje se pružaju pod upravljanje ulaganjima uključuje različite aktivnosti poput analize financijskih izvješća, odabira dionica ili imovine, provedbe investicijskih planova i kontinuiranog praćenja ulaganja.
Što je upravljanje imovinom?
Upravljanje imovinom vrsta je usluge koju pružaju stručnjaci za upravljanje imovinom, a koja je nešto izvan upravljanja ulaganjima. Osim pružanja investicijskih savjetodavnih usluga, upravljanje imovinom bavi se različitim uslugama za svoje klijente uključujući koordinaciju maloprodajnog bankarstva, planiranje nekretnina, financijske i porezne usluge, pravne resurse itd. uz jednu naknadu.
Kada se uspoređuju ova dva koncepta, mogu se uočiti neke sličnosti između upravljanja ulaganjima i upravljanja bogatstvom. Ključne svrhe oba koncepta su pružanje savjeta za postizanje optimalne koristi od ulaganja ili na drugi način svojim klijentima.
Koja je razlika između upravljanja investicijama i upravljanja bogatstvom?
• U upravljanju ulaganjima razina pruženih financijskih usluga ograničena je samo na upravljanje ulaganjem, portfeljem ili imovinom. We alth Management pruža sveobuhvatne usluge financijskog planiranja koje pokrivaju sva povezana područja uključujući upravljanje ulaganjima.
• Glavni cilj upravljanja ulaganjima je optimizirati financijsku isplativost koja se stvara iz ulaganja. Glavni cilj upravljanja bogatstvom je maksimiziranje neto vrijednosti klijenata.
• U upravljanju ulaganjima odnos između pružatelja usluga i klijenta je ograničen. U upravljanju bogatstvom postoji jak odnos između dvije strane, tima za upravljanje bogatstvom i klijenta koji cijeni potrebe i prioritete klijenta.
• U Upravljanju ulaganjima raspon usluga koje pruža ograničen je na financijski aspekt. U upravljanju bogatstvom raspon pruženih usluga pokriva financijske aspekte kao i aspekte životnog stila klijenata.
Sažetak upravljanja investicijama u odnosu na upravljanje bogatstvom
Upravljanje investicijama i upravljanje bogatstvom dvije su vrste pružatelja profesionalnih usluga. Pod upravljanjem ulaganjima, stručnjaci pružaju usluge investicijskog savjetovanja za kupnju i prodaju različitih vrijednosnih papira. S druge strane, u upravljanju imovinom pružatelji usluga dužni su pružiti niz usluga kao što su financijske i porezne usluge, pravne usluge i usluge planiranja nekretnina, osim investicijskog savjetovanja. Stoga je razina usluga koje se pružaju za klijenta drugačija, gdje upravljanje investicijama razmatra samo investicijske aspekte, dok upravljanje imovinom razmatra sve aktivnosti koje stvaraju bogatstvo za pojedinca.
