Ključna razlika – Fidelity vs Vanguard
Upravljanje investicijama putem financijskih savjetnika postalo je sve popularnije u posljednje vrijeme gdje investicijske kompanije upravljaju velikim brojem financijskih sredstava pod svojom kontrolom. Fidelity i Vanguard dvije su pionirske tvrtke za financijske usluge u Sjedinjenim Državama. Obje tvrtke pružaju niz usluga, od usluga za umirovljenje do upravljanja imovinom. Ključna razlika između Fidelityja i Vanguarda je u tome što Fidelity nudi investicijske proizvode, uglavnom s filozofijom visokog rizika i visokog povrata koja je prikladnija za agresivne ulagače, dok se Vanguard usredotočuje na pružanje jeftinog investicijskog portfelja koji je prikladniji za konzervativne ulagače. Obje tvrtke svojim klijentima nude širok raspon mogućnosti ulaganja.
Što je Fidelity?
Fidelity Investments američka je multinacionalna tvrtka za financijske usluge sa sjedištem u Bostonu, Massachusetts i imala je 2,13 bilijuna USD pod upravljanjem imovinom od 2016. Fidelity nudi širok raspon mogućnosti ulaganja u rasponu od upravljanja zajedničkim fondovima, životnog osiguranja, mirovine usluge investicijskog savjetovanja. Fidelity upravlja brojnim odjelima za pružanje različitih usluga, a neki od fondova koji generiraju najveći prihod navedeni su u nastavku.
Fidelity Contrafund (FCNTX)
Contrafund je najveći dionički uzajamni fond Fidelityja među 452 uzajamna fonda i uspio je ponuditi povrat od 8,69% za svoje ulagače. Ovaj prinos je veći od prinosa S&P 500 od 7,41%. (S&P 500 je burzovni indeks koji izračunava ukupni prinos portfelja fonda. Ako pojedinačni fond daje prinos koji premašuje prinos portfelja fonda, odnosni fond ima dobre rezultate).
Slika 01- Glavni ured Fidelityja u Bostonu
Fidelity OTC portfelj (FOCPX)
Ovo je još jedan fond koji je nadmašio NASDAQ Composite prinos od 9,68% zaradivši dobar prinos od 12,45%. FOCPX ulaže u izvanberzanske dionice koje su vrlo spekulativne.
Fidelity posluje s tri modela portfelja koji stvaraju prihod, a to su konzervativni prihod, uravnoteženi prihod i rast prihoda. Među različitim raspodjelama imovine, ciljna kombinacija imovine (TAM) je odlučena za dioničke obveznice i kratkoročna ulaganja.
Fidelity ima značajnu reputaciju tvrtke prikladne za agresivne investitore, ovisno o investicijskom portfelju koji nude. Kao što pokazuju prinosi FCNTX-a i FOCPX-a, većinski fondovi u Fidelityju ostvaruju povoljne prinose. Međutim, budući da visoki povrati moraju biti podržani visokim rizicima, investicijski portfelj Fidelityja možda neće biti prikladan za konzervativne ulagače. Nadalje, naknade i troškovi koje naplaćuje Fidelity također su veći, kako bi se kompenzirao inherentni rizik.
Što je Vanguard?
Vanguard je američka tvrtka za upravljanje ulaganjima sa sjedištem u Malvernu, Pennsylvania i posluje s više od 4 trilijuna dolara imovine pod upravljanjem. Uzajamni fondovi i fondovi kojima se trguje na burzi glavne su dvije vrste sredstava koje pruža Vanguard, dok se također pružaju brokerske usluge, upravljanje imovinom i usluge povjerenja. Vanguard nudi dvije klase za većinu svojih fondova: ulagačke dionice i admiralske dionice. Admiral dionice imaju relativno niže omjere troškova, ali zahtijevaju veća minimalna ulaganja, između 10 000 i 100 000 USD po fondu.
Vanguard je popularan izbor za ulaganje za investitore koji radije imaju konzervativan pristup svojim portfeljima. To je zato što Vanguard nudi portfelj relativno niskog rizika budući da tvrtka nudi niz zajedničkih fondova i fondova kojima se trguje na burzi (ETF-ovi) koji su orijentirani na fiksni prihod. Filozofija Vanguarda vrijedi za sva njegova ulaganja, jer niži troškovi dovode do boljih ukupnih povrata.
Poslujući s više od 320 fondova, Vanguard je poznat i po niskom trošku upravljanja ulaganjima s prosječnim omjerom troškova (troškovi investicijske tvrtke za upravljanje fondom) od 0,18%. Primjeri omjera troškova nekih popularnih fondova tvrtke su sljedeći.
Koje su sličnosti između Fidelityja i Vanguarda?
- I Fidelity i Vanguard velike su investicijske tvrtke sa sjedištem u Sjedinjenim Državama.
- Uzajamni fondovi jedna su od glavnih kategorija proizvoda u Fidelityju i Vanguardu.
Koja je razlika između Fidelityja i Vanguarda?
Fidelity vs Vanguard |
|
| Fidelity nudi investicijske proizvode uglavnom s filozofijom visokog rizika i visokog povrata koja je prikladnija za agresivne ulagače. | Vanguard se fokusira na pružanje niskobudžetnog investicijskog portfelja koji je prikladniji za konzervativne ulagače. |
| Prikladnost | |
| Fidelity je prikladnija opcija ulaganja za agresivne investitore. | Vanguardov portfelj fondova prikladniji je za konzervativne ulagače. |
| Cijena i povrat | |
| Visoki troškovi upravljanja imovinom, potpomognuti iznadprosječnim povratom, strategija su ulaganja u Fidelity. | Vanguard nudi niske troškove ulaganja s niskim omjerima troškova za postizanje povoljnih rezultata. |
| Vrste fondova | |
| Većina sredstava u Fidelityju su zajednički fondovi. | Vanguard u svom portfelju nudi i zajedničke fondove i fondove kojima se trguje na burzi. |
Sažetak – Fidelity vs Vanguard
Razlika između Fidelityja i Vanguarda uglavnom se može pripisati pristupu ulaganja koji obje tvrtke prihvaćaju; Fidelity preuzima više rizika s očekivanjem ostvarivanja visokih povrata, dok Vanguard ima konzervativniji pristup jer je njihova strategija ulaganja prikladna za ulagače nesklone riziku. Međutim, obje su tvrtke iznimno uspješne i mogu pomoći investitorima da izgrade i upravljaju bogatstvom dodavanjem vrijednosti.
Preuzmi PDF verziju Fidelity vs Vanguard
Možete preuzeti PDF verziju ovog članka i koristiti ga za izvanmrežne svrhe prema bilješkama o citatima. Ovdje preuzmite PDF verziju Razlika između Fidelityja i Vanguarda
